因发放贷款存在多项违法问题 东亚银行西安分行被禁止从事银行业工作10年

近日，记者从信用中国(陕西)网站获悉，东亚银行(中国)有限公司西安分行因存在贷前调查严重不尽职、贷款附加不合理条件等多项违法问题，被国家金融监督管理总局陕西监管局处以禁止从事银行业工作10年。

据信用中国(陕西)官网发布的处罚决定书“陕金罚决字〔2024〕45号”信息显示，东亚银行(中国)有限公司西安分行存在：向陕西广晖置业有限公司发放的1笔10年期金额4000万元的固定资产贷款存在贷前调查严重不尽职的问题；贷款存在未落实贷款先决条件即发放贷款，贷款附加不合理条件，贷时审批不审慎以及贷后管理不尽职的问题；贷前调查严重不尽职、贷款附加不合理条件以及贷后检查未发现虚假股东借款贸易背景；贷前调查严重不尽职；未收集固定资产贷款用途证明发票，贷款资金未按合同约定用途使用的问题；贷后检查不尽职，固定资产贷款回流至借款人；股东借款资料审查不严格和贷款资金回流借款人的问题。

6月25日，综合以上违法事实，国家金融监督管理总局陕西监管局依据《固定资产贷款管理暂行办法》第七条、第十一条、第三十五条,《商业银行授信工作尽职指引》第十五条、第三十八条,《流动资金贷款管理暂行办法》第九条、《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》第一条及《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条的规定，对东亚银行(中国)有限公司西安分行作出禁止从事银行业工作10年行政处罚。

据天眼查数据显示，东亚银行(中国)有限公司西安分行成立于2007年3月29日，地址位于陕西省西安市碑林区南关正街68号东亚银行大厦1层104、2层西户，法定代表人为姜华。一位银行业内部从业人员告诉红星新闻，银行因为贷款违法被行政处罚的案件并不少见，但很多都是个人被禁止从业，像东亚银行西安分行这种整个银行被禁止从事银行工作的，在业界比较罕见。

红星新闻记者 钟梦哲 罗梦婕

编辑 潘莉 责编 官莉